Об этом регулятор сообщил на своем официальном сайте. Через сервис на платформе «Знай своего клиента» бизнесмены смогут узнать, относится ли ИП или организация к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций. По этому критерию можно будет проверить и свой, и чужой бизнес. Это поможет контрагентам снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями и предпринимателями (Указание Банка России от 28 июня 2024 г. № 6473-У).

Напомним, что с помощью платформы «Знай своего клиента» кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов. Это касается только юрлиц и ИП. Регулятор по своим аналитическим данным и по совокупности критериев распределяет их на три группы риска: низкий, средний и высокий («зеленый», «желтый» и «красный»). В настоящее время 96,8 % клиентов отнесены к группе низкого риска, 1,9 % — среднего и 1,3 % — высокого.

Для получения справочной информации потребуется указать:

• ИНН компании или ИП, в отношении которого сформирован запрос;

• информацию об инициаторе запроса;

• цель запроса (заполняется в произвольной форме по желанию инициатора);

• защитный код, предотвращающий множественные обращения программами-роботами.

Банк России предоставит возможность доступа к сервису неограниченному кругу лиц.

При этом поясняется, что если компания или ИП не согласны с их отнесением к «красной зоне» риска на платформе «Знай своего клиента», то они могут обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Тем, к кому их банк уже применял ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству, следует направить обращение через интернет-приемную в Межведомственную комиссию при Банке России.

«Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, они самостоятельно оценивают добросовестность бизнеса своих клиентов с точки зрения "антиотмывочного" законодательства», — подчеркивается в сообщении регулятора.