В январе—июне 2021 года Банк России выявил 729 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид.

Это на 16,6% больше, чем за аналогичный период 2020 года. Такая динамика объясняется активизацией недобросовестных участников финансового рынка на фоне снятия связанных с пандемией ограничений и растущего интереса граждан к инвестициям.  При этом из-за недостаточной финансовой грамотности некоторые потребители не понимают разницы между легальными и нелегальными финансовыми услугами и инструментами и ведут себя излишне доверчиво. Этим воспользовались поставщики незаконных финансовых услуг — они применяли персонализированные способы и инструменты вовлечения граждан в нелегальные схемы, вели агрессивные и таргетированные рекламные кампании, в том числе в популярных соцсетях.

В то же время принятые Банком России меры способствуют более эффективному выявлению субъектов с признаками нелегальной деятельности. В июне этого года регулятор начал публикацию на своем официальном сайте списка подобных организаций. Этот шаг направлен на защиту интересов потребителей и служит предупреждением о рисках взаимодействия с поставщиками нелегальных финансовых услуг. Публикация списка помогла сформировать более активную позицию граждан, общественных организаций и профессионального сообщества — значительно выросло количество обращений в Банк России о случаях незаконной деятельности на финансовом рынке.

Банк России подготовил ответы на популярные вопросы об информационной безопасности.

Вопрос: 

Где найти полную информацию о способах финансового мошенничества и методах защиты от него?

Ответ: 

Банк России создал сайт, на котором доступно раскрываются основы финансовой культуры. Там же есть раздел, посвященный защите от мошенничества.

Вопрос: 

На чем играют мошенники, чтобы выманить у вас нужную им информацию?

Ответ: 

Есть основные признаки того, что с вами разговаривает мошенник: собеседник активно использует ваше чувство страха (ваша карта заблокирована, вы можете потерять деньги, данные украдены и т.д.), собеседник давит на жажду наживы (пройдите опрос и получите вознаграждение, получите компенсацию, выплату, очень выгодные условия по кредиту или вкладу и т.д.). При этом от вас требуют срочно принять решение и совершить некоторые действия: сообщить персональные данные, проделать какие-то манипуляции с банковской картой. В противном случае вам угрожают потерей денег или возможности получить их.

Ответ: 

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции с карт своих клиентов, а в случае подозрения на мошеннический перевод — блокировать эти операции. После этого сотрудник банка должен связаться с вами и уточнить, действительно ли вы совершали операцию. Если вы ее подтвердите, она будет разблокирована.

Никаких персональных данных у вас запрашивать не должны. Если представитель банка не сможет дозвониться до вас в течение двух суток, операция будет автоматически разблокирована.

Вопрос: 

Обязан ли банк вернуть вам похищенные деньги?

Ответ: 

В соответствии со статьей 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» банк обязан вернуть вам похищенные деньги, если хищение произошло не по вашей вине. Однако в том случае, если вы сами сообщили мошеннику какие-либо данные, которые были использованы для кражи денег, банк не обязан их возвращать.

Вопрос:

Что делать, если с вашей банковской карты незаконно списали деньги?

Ответ:

1. Как можно скорее позвоните в банк по номеру на обороте карты, сообщите о мошеннической операции и заблокируйте карту. Карту также можно заблокировать через приложение.
2. Обратитесь в отделение банка и попросите выписку по счету. Напишите заявление о несогласии с операцией. Сохраните экземпляр заявления с отметкой банка о приеме. (Банк рассмотрит заявление в течение 30 дней. Если операция была международной — в течение 60 дней.)
3. Обратитесь в правоохранительные органы с заявлением о хищении.

Вопрос: 

Какую именно информацию о своей банковской карте ни в коем случае нельзя сообщать посторонним людям?

Ответ:

Если кто-либо запрашивает у вас номер карты, срок действия, код проверки подлинности карты (три цифры на обратной стороне — CVV или CVC), ПИН-код, а также код из СМС для подтверждения платежей и переводов — это мошенник. Ни в коем случае не сообщайте эти данные в разговоре с незнакомым человеком.

Вы можете указывать номер карты, срок действия, код проверки подлинности карты (CVV или CVC), а также код подтверждения транзакции из СМС только при совершении покупок на проверенных и надежных сайтах — в строке браузера должен быть указан значок замочка

Никогда и никому не сообщайте информацию о ПИН-коде: ее не знает и не должен знать даже банк, в котором вы обслуживаетесь.

Вопрос: 

Что делать, если вам звонит человек, представляется сотрудником банка, в котором вы обслуживаетесь, и под тем или иным предлогом просит сообщить ему данные вашей карты, код из СМС или другие персональные данные?

Ответ: 

Настоящий сотрудник банка никогда и ни под каким предлогом не будет запрашивать у вас никакую информацию о вашей карте или персональные данные. Только в том случае, если вы сами позвонили в банк, у вас могут спросить кодовое слово, чтобы идентифицировать вас. Если вам поступил такой звонок, просто положите трубку. Если у вас есть сомнения относительно сохранности денег на вашем счете — перезвоните в свой банк по номеру телефона, указанному на вашей банковской карте или на сайте кредитной организации. Также сообщите в Интернет-приемную Банка России о номере телефона, с которого вам звонили, — он будет заблокирован.

Источник: https://cbr.ru/faq/information_security/